政府進行洗錢防制，盯上高變現商品，黃金尤為其中的重點，而據了解，身為國內黃金交易宗主，扮演角色最為重要的台灣銀行，已率先將實體黃金交易的臨櫃申報門檻，從50萬元降至40萬元，這也是台銀開放黃金買賣以來，首度將實體交易的申報門檻下修。
台銀在黃金交易上，在國內金融圈可說扮演非常重要的「批發商」角色，其中，和台銀有合作黃金存摺業務的土銀、合庫、華銀、兆豐銀、彰銀、台企銀、玉山、上海、元大、中信、永豐、台中商銀、瑞興銀行、安泰銀行等14家銀行，而台銀也同樣是很多銀樓的黃金現貨供貨者，可說是國內黃金交易龍頭。
如今，台銀率先從嚴訂定黃金的洗錢防制規格，將客戶臨櫃購買黃金的申報門檻，從50萬元降低到40萬元，連同銀樓業者若要向台銀買實體黃金，也一併比照辦理。
由於台銀在黃金交易上為最具指標性的龍頭地位，因此預料其他有開辦實體黃金交易業務的金融業者，也將比照辦理；至於銀樓業者，銀行主管表示，由於法務部的洗錢防制法已將銀樓業者納管，相關申報門檻將由銀樓公會自己訂定標準。
不過也有銀行主管直言，過去銀樓的金飾交易一直都不用申報，海外匯款也是，相形銀行業者在相關業務受到的高度監管，不僅落差甚大，也成為洗錢防制管理上的死角，接下來銀行公會的「洗錢防制自律規範」如何訂定，法務部應會同內政部或經濟部等主管機關好好監督，不要與銀行業者形同「一國兩制」。
事實上，大型行庫基於洗錢防制等交易安全考量，已陸續下修許多臨櫃交易的門檻，其中，第一波先瞄準大額臨櫃結匯祭出更嚴格的標準。包括合庫、台銀、兆豐銀這些分行據點多，或是通匯量大的銀行，基於洗錢防制及防範收進偽鈔等多重考量，已把可受理的臨櫃窗口的匯兌門檻大舉緊收，合庫最嚴格訂在1,000美元，台銀及兆豐亦將分行可受理換匯權限大舉收緊在1萬美元，其中，台銀分行的櫃台人員所能受理的權限僅5,000美元，超過5,000美元，除非得到分行經理的許可，否則也將被拒收。
繼臨櫃匯兌之後，大額黃金交易的申報門檻從嚴訂定，可說是第二波。金管會、央行原本要求國銀申報大額交易的門檻都訂在50萬元，但台銀由於身為國營銀行，同時也被外界視為「國內金融業的黃金交易最大盤商」，這些敏感特殊的身分，也使台銀決策高層決定，將黃金臨櫃購買的申報門檻從50萬元降至40萬元。<摘錄工商>
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